El Consejo de Ministros de Corea del Sur aprobó este martes modificaciones al decreto de ejecución de la ley sobre transacciones financieras específicas para eliminar el límite de 1 millón de won (unos US$ 700) en la Travel Rule y aplicar la regla a todas las transferencias entre proveedores de servicios de activos virtuales registrados.
Con la nueva regla, las plataformas receptoras deberán obtener información del remitente y del destinatario. Podrán solicitar datos faltantes o rechazar transacciones cuando no se proporcionen los datos necesarios.
La Unidad de Inteligencia Financiera surcoreana afirmó que la eliminación del límite busca impedir que los usuarios evadan la regla al dividir las transferencias en montos menores. La unidad citó el caso de un usuario que compró Tether USDt después de depositar unos 200 millones de won en un exchange y realizó 216 retiros, cada uno por debajo de 1 millón de won.
Transferencias al exterior
Las modificaciones también introducen requisitos de lucha contra el lavado de dinero para las transferencias que involucren exchanges extranjeros y billeteras personales. Los proveedores registrados en Corea del Sur deberán evaluar el riesgo de la contraparte para decidir qué transferencias permitir.
Las transferencias a exchanges extranjeros de bajo riesgo serán permitidas. Las operaciones con otros exchanges extranjeros y billeteras personales, en general, se autorizarán cuando el remitente y el destinatario sean la misma persona. Las transacciones con contrapartes consideradas de alto riesgo estarán prohibidas.
Las plataformas también deberán crear sus propios sistemas de monitoreo de transacciones sospechosas para transferencias de al menos 10 millones de won que involucren exchanges extranjeros o billeteras personales. Las autoridades surcoreanas afirmaron que las sospechas de lavado de dinero que involucran estas transferencias aumentaron debido a brechas en las reglas actuales.
Registro y plazos
El decreto refuerza los requisitos de registro para los proveedores de servicios de activos virtuales, incluida la salud financiera, los controles internos, el personal, la infraestructura y un análisis más riguroso de los accionistas relevantes.
Las reglas de registro entran en vigor el 20 de agosto. Los proveedores existentes tendrán un año adicional para adaptarse a algunos requisitos financieros, de personal, infraestructura y control interno. La Travel Rule ampliada y las demás exigencias de transferencia entrarán en vigor seis meses después de la promulgación del decreto.
