La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) de México anunció cambios en el reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), que entrarán en vigor a partir de noviembre de 2026. Las nuevas reglas afectan a casinos, inmobiliarias, joyerías, casas de arte y otros sectores considerados vulnerables al lavado de dinero.
Según la SHCP, la implementación será gradual para que los sujetos obligados puedan adaptar sus procedimientos internos, metodologías de evaluación y sistemas de monitoreo a las nuevas exigencias.
Sectores alcanzados
Además de casinos y juegos de azar, se incluyen actividades con activos virtuales, distribuidores de vehículos, empresas de blindaje, proveedoras de tarjetas de servicio y prepago, operaciones con aeronaves y embarcaciones, traslado y custodia de valores y emisión o comercialización de cheques de viaje.
Enfoque Basado en Riesgo
Uno de los principales cambios es la incorporación del Enfoque Basado en Riesgo (EBR) como principio orientador del cumplimiento de las obligaciones. Los sujetos obligados deberán identificar, evaluar, clasificar y documentar riesgos relacionados con clientes y usuarios, considerando productos y servicios ofrecidos, canales utilizados y zonas geográficas involucradas.
El nuevo esquema también refuerza el monitoreo de operaciones. Los sectores vulnerables tendrán que implementar metodologías para detectar con mayor precisión movimientos posiblemente vinculados a recursos ilícitos, con controles proporcionales al nivel de riesgo de cada operación y cliente.
Estándares internacionales
La dependencia, encabezada por Édgar Amador, afirmó que las modificaciones siguen el marco jurídico vigente y los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Para Hacienda, las medidas deben proteger la integridad del sistema financiero y fortalecer la lucha contra el lavado de dinero en el país.
