Investigadores demócratas del Subcomité Permanente de Investigaciones del Senado de los Estados Unidos afirman que el USDT, stablecoin emitida por Tether, se convirtió en una pieza relevante de la red financiera paralela usada por actores vinculados a Irán para mover fondos fuera del sistema bancario tradicional. La conclusión figura en un informe divulgado este lunes (28) por el senador Richard Blumenthal y por el equipo demócrata del subcomité.
El análisis examinó 846 carteras de criptomonedas que habían sido sancionadas o blanco de órdenes de incautación por autoridades de Estados Unidos o de Israel por su asociación con el gobierno iraní y grupos vinculados a Teherán. Según los investigadores, el 84% de esas carteras operó exclusivamente o casi exclusivamente en USDT.
El informe sostiene que la stablecoin se ha utilizado en operaciones para mover fondos hacia dentro y hacia fuera de Irán y, en algunos casos, en estructuras relacionadas con el Banco Central iraní. Por estar vinculado al dólar y tener alta liquidez, el USDT funcionaría, según la investigación, como una alternativa para redes con acceso limitado al sistema financiero tradicional debido a las sanciones.
Entre los casos citados hay una red que involucra a dos negociadores de petróleo iraníes sancionados. Más de US$ 603 millones en USDT habrían pasado por la estructura entre 2021 y 2025, según el informe, que afirma haber identificado conexiones transaccionales con instituciones financieras iraníes, Hezbollah y Houthis.
Las conclusiones son de los investigadores del Senado y no representan, por sí solas, una determinación judicial sobre el origen o la finalidad de cada transferencia.
El informe cuestiona la velocidad de los bloqueos
El equipo también cuestiona la actuación de Tether ante direcciones identificadas por las autoridades. Los investigadores afirman que, principalmente antes de 2024, la empresa no bloqueaba de forma consistente carteras designadas por organismos de lucha contra el terrorismo. En uno de los casos analizados, US$ 34,6 millones continuaron circulando después de que las carteras fueran sancionadas.
El informe reconoce una limitación del análisis: las direcciones en blockchain son seudónimas y no revelan directamente a sus propietarios. El equipo basó las atribuciones principalmente en datos de la OFAC, del Departamento del Tesoro de EE. UU. y de autoridades israelíes.
Tether respondió destacando su cooperación con las autoridades y afirma que acciones relacionadas con USDT permitieron congelar cerca de US$ 550 millones vinculados a redes iraníes en 2026. La compañía rechaza la idea de que la stablecoin funcione como refugio para entidades sancionadas.
Blumenthal remitió las conclusiones a los departamentos del Tesoro y de Justicia y pidió que los organismos examinen las prácticas de Tether relacionadas con sanciones y prevención del lavado de dinero. El informe no concluye que la empresa haya violado la legislación estadounidense, pero pide que las autoridades investiguen posibles infracciones.
