Block, controladora de Cash App y Square, llegó a un acuerdo en principio con el Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ) que prevé un pago neto de aproximadamente US$ 764 millones para resolver una investigación sobre controles de prevención del lavado de dinero. La negociación, alcanzada en octubre, fue revelada en un documento regulatorio presentado por la compañía el martes (3), pero aún depende de su formalización y de la aprobación judicial.
El acuerdo está relacionado con la acusación de que la empresa no mantuvo un programa eficaz de prevención del lavado de dinero, conforme a los requisitos de la legislación bancaria estadounidense, conocida como Bank Secrecy Act.
La resolución propuesta prevé un acuerdo de suspensión del proceso penal por tres años, mecanismo por el cual el DOJ aplazaría la prosecución de la acusación mientras Block cumpliera determinadas obligaciones. Si se cumplieran todas las condiciones durante el período, el departamento solicitaría el sobreseimiento definitivo de la acusación cubierta por el acuerdo.
El documento también establece los riesgos en caso de que la negociación no se concluya o de que la compañía incumpla sus obligaciones. En esas circunstancias, el DOJ podrá proseguir con medidas legales relacionadas con la acusación.
El documento prevé un pago neto inferior al valor bruto del acuerdo
El Form 10-Q presentado ante la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) detalla una diferencia importante entre los valores involucrados en la negociación.
El componente financiero bruto previsto es de aproximadamente US$ 964 millones, pero el desembolso neto esperado baja a US$ 764 millones debido a créditos relacionados con resoluciones regulatorias anteriores. La diferencia de US$ 200 millones no representa un descuento concedido sin contrapartida, sino el reconocimiento de esos créditos en el cálculo presentado por la compañía.
Block informó que ya había registrado una provisión contable de US$ 764 millones al 30 de septiembre de 2026. El registro representa el reconocimiento de la obligación estimada en los estados financieros, no la confirmación de que el valor se haya pagado efectivamente.
La empresa advirtió que no hay garantía de que el acuerdo se concluya en los términos actualmente previstos. El documento también admite la posibilidad de pérdidas superiores al monto provisionado, según las condiciones definitivas de la resolución.
La divulgación se produjo el mismo día en que la compañía presentó resultados trimestrales positivos y elevó sus expectativas financieras para 2026.
El beneficio bruto de Cash App creció 27% con respecto al tercer trimestre de 2025, alcanzando aproximadamente US$ 2,07 mil millones, impulsado principalmente por productos de crédito y servicios financieros. En Square, orientada a comerciantes, el crecimiento fue del 14%, con un beneficio bruto de US$ 1,16 mil millones.
En conjunto, Block registró un beneficio bruto trimestral de US$ 3,24 mil millones, un avance del 22% en la comparación anual. El beneficio operativo ajustado llegó a US$ 923 millones, un crecimiento del 92%.
Con ese desempeño, la compañía elevó su proyección de beneficio bruto para 2026 de US$ 11,98 mil millones a US$ 12,63 mil millones, lo que representaría un crecimiento anual de aproximadamente 22%.
Los resultados muestran la expansión operativa de las dos principales plataformas de Block mientras la compañía busca cerrar un asunto regulatorio de gran dimensión financiera. La resolución con el DOJ, sin embargo, sigue condicionada a la firma de un acuerdo definitivo y a la aprobación de la Justicia estadounidense.
